교보생명, 지난해 퇴직연금 DB형 원리금비보장 상품 수익률 1위

[이뉴스투데이 이세정 기자] 교보생명이 지난해 주요 퇴직연금 사업자 가운데 확정급여형(DB) 원리금비보장 상품 누적수익률 1위를 기록했다.

2023년 말 퇴직연금 DB형 원리금비보장 상품의 누적 수익률(직전 1년 기준)이 14.43%로 퇴직연금 적립금 상위 13개 사업자 가운데 가장 높은 성과를 보였다.

같은 기간 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 원리금비보장형 상품 수익률도 각각 15.78%, 14.43%로 주요 사업자 중 상위권이다.

높은 수익률 성과의 배경은 고객에게 최적화된 투자 정보 제공과 40년 넘게 퇴직금을 전문적으로 운용하며 축적된 노하우에서 비롯된 우수한 자산운용 능력이 꼽힌다.

교보생명은 외부 전문 기관과의 협력을 통해 전문적이고 객관적인 투자상품 선정 프로세스를 구축하고 있다. 매년 전체 퇴직연금 펀드 대상 평가, 3년 이상 장기 자산 운용 성과를 중심으로, 시장 변동성 같은 위험 지표를 종합적으로 고려해 꾸준히 안정적인 성과를 낼 수 있는 상품을 선정한다.

차별화된 고객 커뮤니케이션 채널도 운영한다. 매분기 운영보고회를 열고 고객사 경영층과 퇴직연금 실무자에게 시장 상황 및 수익률 등의 퇴직연금 운용 현황을 설명한다. 시장 상황에 맞는 자산배분과 상품 리밸런싱 전략을 적극적으로 제공한다.

디지털 기술 전문 자회사 교보DTS와 협업해 빅데이터와 인공지능(AI) 분석으로 산출된 금융시장 전망 값을 바탕으로 높은 성과가 기대되는 투자상품을 주기적으로 선별하고 고객에 안내한다,

DC, IRP의 경우 개인 고객 대상 시장 상황에 적합한 최적의 맞춤형 투자전략을 제공하는 ‘로보어드바이저’ 서비스를 활용할 수 있다. 

비대면 업무처리를 선호하는 MZ세대(밀레니얼+Z세대) 트렌드를 반영해 다양한 디지털 콘테츠를 제공하고자 유튜브 채널 ‘교보생명 퇴직연금’도 운영한다. 고객들이 투자, 퇴직연금 업무처리, 절세 전략 등 다양한 내용을 소개한다.

안정적인 재무건전성도 경쟁력을 높이는 요소다. 교보생명은 세계 3대 신용평가사인 무디스로부터 9년 연속 A1 등급, 피치로부터 11년 연속 A+ 등급 등 금융권 최고 수준의 신용평가를 받고 있다.

조길홍 교보생명 법인사업본부장은 “퇴직연금은 퇴직자들의 노후생활 보장을 위해 우리에게 주어진 사명이자 사회적 책임으로, 교보생명이 추구하는 생명보험 정신의 한 축을 담당한다”면서 “소중한 노후 자산을 맡긴 고객에게 안전한 자산관리 컨설팅으로 보답하겠다”고 말했다.