조민경 SH자산운용 마케팅전략팀장은 “현 시점이 장기회사채형 채권펀드에 투자해야 할 적기”라며 “한국은행이 금리 인하 정책으로 돌아섰고, 이는 시중에 자금을 많이 공급하여 우량 은행채/회사채/대출금리를 낮추며 기업의 부도위험을 하락시켜 중장기적으로 금리수준을 떨어뜨리고 채권가격을 상승시킬 것이기 때문”이라고 설명했다.
동 펀드는 우량회사채와 CP에 60%이상 투자하기 때문에 3년 이상 가입 시 발생하는 수익에 대하여 1인당 3천만원까지 3년간 비과세 혜택 적용 (이자, 배당소득 및 농특세 만 해당) 받을 수 있는 상품이다.
펀드의 신용위험을 최소화하기 위하여 신한금융그룹의 우수한 심사/신용분석시스템을 활용하므로, 부도위험이 거의 없는 우량회사채를 선별 투자하고, 채권신용등급 상승시 스프레드 축소에 따른 추가수익을 기대해 볼 수 있다.
현재 전략종목들은 SK, SK에너지, 신한금융지주 등으로, 리스크 대비 고수익이 기대되는 신용등급 A+급 이상의 저평가된 회사채를 발굴, 투자하여 안정적인 고수익을 달성하고, 가입 후 펀드 잔존기간 동안 시간 경과 시 마다 기준 듀레이션이 감소하는 전략(Time Decayed)으로 금리 변동에 따른 위험을 최소화 하여 운용하므로써 우수한 성과가 기대된다.
여기에 비과세 혜택을 적용 할 경우, 만일 3년간 펀드 수익률이 연 8%를 기록한다면 3년 정기 예금 단리 수익률 10.25%에 해당하는 효과를 거두는 셈이다.
가입대상은 근로자나 자영업자 등 개인이며, 2009년 12월 말까지 가입할 수 있다. 총보수는 C클래스가 연 0.412%, C-e클래스가 0.382% 이고, 환매수수료는 90일 미만 환매시 이익금의 70% 이다.
<유병철 기자> dark@enewstoday.co.kr
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